Nos últimos anos, houve mudanças significativas na relação entre produtores e seguradoras. No entanto, grandes possibilidades de otimização permanecem inexploradas na cadeia de valor, mesmo com a evolução dessas sinergias impulsionadas pela tecnologia.

Um exemplo desses entraves gira em torno do recrutamento e motivação de distribuidores-chave. Apesar de ser um alicerce da indústria de seguros, a gestão da distribuição continua sendo uma tarefa árdua para seguradoras em todo o mundo.

Por exemplo, muitas seguradoras não possuem uma única plataforma de gestão de distribuição que atenda às suas diferentes linhas de negócios, como vida e não vida (Seguros Gerais ou Seguro de Saúde). Os desafios se tornam ainda mais complexos quando se trata de mercados não intermediados. Nesse caso, o mercado apresenta uma mistura complicada de stakeholders de distribuição, como agentes tradicionais, Bancassurance, e-commerce e corretores. A abundância de opções oferecidas aos clientes torna difícil para as seguradoras manterem-se consistentemente relevantes.

Outro desafio na distribuição de seguros é a parte “digital” no crescimento da receita. Aqui, a fidelidade do cliente depende exclusivamente da melhoria das experiências de interação e da produtividade dos distribuidores. Seguradoras e produtores precisam oferecer experiências integradas entre serviços online e offline para se manterem relevantes nesse aspecto. Esses novos mandatos exigem uma verdadeira “Transformação da Distribuição Digital” em cada negócio das seguradoras.

Motores da transformação da distribuição digital

As seguradoras modernas vem utilizando a transformação digital da distribuição para simplificar gargalos operacionais. Por exemplo, um processo de integração mais rápido para parceiros e produtores facilita a expansão rápida da rede de distribuição. As seguradoras podem alcançar isso usando uma plataforma digital abrangente de integração que permite que os parceiros enviem documentação online para aprovações mais rápidas.

Compensações diferenciadas e pagamentos acelerados são essenciais para atrair e incentivar o conjunto ideal de distribuidores. As seguradoras podem oferecer bônus baseados em desempenho ou implementar sistemas de pagamento automatizados para garantir pagamentos rápidos para os melhores desempenhos.

A transformação digital da distribuição capacita as seguradoras a priorizar e monitorar lançamentos de concursos. Isso contribui significativamente para aumentar o engajamento dos distribuidores e os programas de incentivos. Plataformas digitais permitem que os distribuidores acompanhem seu progresso em tempo real.

A automação, apoiada por iniciativas de transformação da distribuição, aumenta a eficiência operacional e reduz custos. Por exemplo, as seguradoras podem implementar processos de subscrição automatizados ou utilizar chatbots com IA para lidar com consultas rotineiras de clientes. Isso simplifica as operações e reduz a carga de trabalho manual.

A produtividade contínua dos produtores requer a simplificação dos processos de gestão de exceções. Implementar uma solução abrangente de gestão de distribuição que aborde casos únicos ou eventos imprevistos pode alcançar isso. Tais intervenções de transformação digital da distribuição garantem resoluções mais rápidas e mínimas interrupções em toda a organização.

Otimização em tempo real

A integração bem-sucedida dos distribuidores deve ser rapidamente seguida pela maximização da produtividade. Uma ferramenta abrangente de engajamento de vendas simplifica todo o processo de vendas neste aspecto. Ela melhora o engajamento do cliente e aborda objeções de maneira ideal.

Fechamentos de vendas rápidos e eficientes são um resultado natural das iniciativas bem-sucedidas de transformação da distribuição. A capacidade de tomar decisões rápidas de subscrição em campo acelera esses esforços.

A gestão eficiente de casos, juntamente com um suporte robusto para distribuidores, se traduz em ganhos significativos de produtividade. A transformação digital da distribuição permite que as seguradoras forneçam suporte oportuno e proativo—em qualquer momento e lugar.

A integração perfeita com as ferramentas e processos existentes do distribuidor é um destaque das iniciativas de transformação digital da distribuição. Isso é essencial para facilitar tomada de decisão informadas.

A transformação digital da distribuição bem-sucedida permite produtores e líderes visibilidade abrangente de compensações, concursos e dados de clientes. Isso facilita a tomada de decisões embasada e ações proativas a partir de insights de desempenho em tempo real.

Insights granulares, decisões informadas

A transformação digital da distribuição desbloqueia insights de gestão e negócios que impulsionam a tomada de decisões embasadas e otimizam o desempenho. As seguradoras têm acesso a painéis abrangentes que fornecem uma visão holística do desempenho de vendas em várias dimensões.

Por exemplo, considere um painel que exibe dados de vendas em tempo real por região, categoria de produto e segmento de cliente. Esses insights permitem que os líderes identifiquem oportunidades de crescimento e otimização.

Painéis personalizáveis, um componente-chave da transformação digital da distribuição, podem oferecer aos chefes de vendas insights extensivos sobre o desempenho de seus canais de vendas específicos. Insights práticos como taxas de conversão de leads, saúde do pipeline e metas de vendas específicas por canal facilitam decisões baseadas em dados e alocações de recursos. Tais capacidades melhoram o desempenho de vendas e os resultados de negócios.

Painéis de revisão de compensação e desempenho podem integrar métricas críticas como quotas de vendas, desempenho individual contra metas e rastreamento de comissões. A gestão pode aproveitar esses dados para simplificar processos de compensação e incentivos.

Ferramentas de gamificação são ideais para motivar os líderes de vendas e suas equipes a alcançar os resultados desejados. Por exemplo, uma plataforma de gamificação que premia com pontos ou prêmios baseados em desempenho aumenta o engajamento da equipe.

As seguradoras podem utilizar alertas e notificações proativas para sinalizar prontamente a potencial perda de negócios ou problemas com distribuidores. Alertas automatizados podem ser úteis para monitorar aspectos como queda nas tendências de vendas, perda de clientes ou interrupções na cadeia de suprimentos. Tais capacidades impulsionam a mitigação proativa de riscos.

Desbloquear o papel estratégico da distribuição

A transformação digital da distribuição exige uma mudança de mentalidade na forma como as seguradoras percebem o papel da Distribuição. As seguradoras líderes consideram a Distribuição como um aspecto estratégico, e não apenas uma função operacional. Isso é essencial, pois a transformação da Distribuição é mais sobre transformação empresarial do que apenas um ajuste operacional.

A transformação digital da distribuição requer especialistas com um extenso entendimento do setor de seguros. Isso exige um papel consultivo do parceiro, essencial para garantir uma transformação empresarial sustentável.

Simplifique as necessidades complexas de gestão de desempenho e compensação do seu negócio com os líderes em Transformação Digital da Distribuição. Aproveite a experiência da equipe da C2L BIZ, que trabalha com seguradoras em todo o mundo, para impulsionar a transformação empresarial baseada em resultados. Nossos modelos preparados para o futuro e serviços de consultoria especializados garantem uma transformação sustentável da distribuição em sua organização.

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